עברתם את גיל 60? חושבים על היום בו תצאו לגמלאות? האם אתם דואגים לגורל הפנסיה שלכם? זוהי בדיוק הכתבה שתעשה לכם סדר בראש.
“90% מהאנשים רוצים בטחון וראש שקט”, כך אומר אמיר לוי מחברת ‘פרישה פרימיום’, המתמחה בשירותי ייעוץ והכוונה לפורשים מעבודתם, ומקלה עליהם את בחירת המסלול הנכון, בכדי למקסם את זכויות המס והפנסיה בפרישתם.
אמיר לוי, בעל ניסיון של קרוב ל-20 שנה בתחום הפנסיוני, מציג צוות מקצועי ומנוסה המעניק שירותי ייעוץ והכוונה בנושאי מיסוי, פנסיה והשקעות לפנסיונרים, למיצוי זכויותיהם באופן מיטבי.
לוי: “אנשים היום יותר מודעים לצורך לקבל ייעוץ מקצועי בנושאי פרישה. הנושא תפס תאוצה גדולה בשנים האחרונות, גם בשל ריבוי ומורכבות התוכניות הפנסיוניות איתן מגיעים רבים מהפורשים וגם בשל השינויים הרבים בתחום המיסוי”.
למה כוונתך?
“אם בעבר היו רק פנסיות ותיקות ותקציביות, כיום יש סוגי תוכניות כמו: ביטוחי מנהלים מתקופות שונות, קרנות פנסיה ותיקות וחדשות, קופות גמל וחסכונות, ולכן הנושא הרבה יותר מורכב.
גם תקופות העבודה התקצרו יחסית, ומכאן שגם מורכבות הטיפול גדלה.
חשוב לדעת, שהיבטים שונים – החל מאופן הגדרת מעמד הכספים, הרקע הרפואי, שינוי בהיקף המשרה, היבטי הורשה ועד אפילו דחיית הקצבה בחודש אחד – ישפיעו על הזכויות בסדרי גודל משמעותיים מאוד.
אנחנו בפרישה פרימיום מבצעים הסתכלות הוליסטית, ויודעים להעניק את ההכוונה המתאימה בשקלול כלל המרכיבים”.
מי קהל היעד של ‘פרישה פרימיום’?
“בני 60+ שצפויים לפרוש בעוד כמה חודשים או בשנים הקרובות, וגם אלו שכבר פרשו אך לא בטוחים שניצלו את זכויות המס שעומדות לרשותם.
אנו נבדוק האם עשו זאת בתנאים הכי אופטימליים עבורם. השירות שלנו מיועד גם לשכירים וגם לעצמאים או לבעלי חברות”.
מה השירות שמעניקים בפרישה פרימיום?
“אנו אוספים את מרבית הנתונים באמצעות ייפוי כוח מהלקוח. הלקוח משלים פרטים על חסכונות אישיים, לא פנסיוניים, ומסמכי עזיבת עבודה או הצעות לפרישה אם רלוונטי.
בפגישה מבררים את הצרכים והשאיפות לשנים הבאות ומוציאים סיכום מפורט עם המלצותינו האופרטיביות. במקרים שהלקוח מעוניין בכך, אנו מבצעים את הטיפול גם מול רשויות המס והחברות השונות, בתמחור נפרד בהתאם למורכבות השירות הנדרש”.
תוכל לתת דוגמה של לקוח לו ייעצתם?
“לקוח אלמן שהיה סבור שיצטרך לחיות מכ-6,000 שקל, והתבסס על הדו”ח של חברת הביטוח – אבל בזכות ההכוונה שלנו, בבחירת מסלול מתאים והקצאת חסכון נוסף, הגענו לקצבה של כ-9,200 שקל! ועוד נשאר לו חסכון בצד…
אם אתם צפויים לפרוש בקרוב ומחפשים הכוונה מקצועית, או שקיבלתם ייעוץ אבל מרגישים לא שקטים ומחפשים חוות דעת שנייה – אנחנו כאן עבורכם!”.